Votre partenaire en gestion de patrimoine à La Réunion
Je m’appelle Jordan Rousseau, conseiller en gestion de patrimoine sur l’île de La Réunion et fondateur du cabinet Rousseau Patrimoine.
Depuis plus de 10 ans, j’accompagne des particuliers et des chefs d’entreprise dans la structuration, le développement et la transmission de leur patrimoine.
Au fil de mon expérience, j’ai constaté une réalité que beaucoup de clients remarquent également : la plupart des professionnels qui gravitent autour de votre patrimoine interviennent de manière ponctuelle et spécialisée, mais rarement avec une vision globale.
Votre banquier pourra vous proposer une assurance ou un produit financier, votre assureur ses propres solutions, votre notaire interviendra lorsque vous le sollicitez pour un acte, et votre expert-comptable se concentrera sur la gestion de votre activité. Chacun agit dans son domaine d’expertise, mais personne ne pilote l’ensemble de votre stratégie patrimoniale.
C’est précisément là qu’intervient le conseiller en gestion de patrimoine.
Le conseiller en gestion de patrimoine :
la tour de contrôle de votre stratégie
Le conseiller en gestion de patrimoine agit comme une véritable tour de contrôle entre les différents acteurs qui interviennent dans votre vie patrimoniale : votre banquier, votre assureur, votre expert-comptable, votre avocat fiscaliste ou encore votre notaire.
Son rôle est de prendre du recul et de vous accompagner dans vos décisions en évaluant tous les avantages et les inconvénients d’une stratégie, afin de vous proposer des solutions cohérentes avec votre situation et vos objectifs.
Contrairement à certains établissements financiers qui ne proposent que leurs propres produits, nous travaillons en architecture ouverte.
Cela signifie que nous sélectionnons librement les partenaires bancaires, assurantiels et financiers que nous jugeons les plus performants, afin de vous proposer les solutions les plus adaptées à votre situation.
Pourquoi faire appel à
Rousseau Patrimoine ?
Tous les conseillers en gestion de patrimoine n’ont pas nécessairement une expertise juridique approfondie. C’est pourtant un élément essentiel lorsqu’il s’agit de structurer un patrimoine, d’anticiper une transmission ou d’optimiser une situation familiale et fiscale.
Titulaire d’un Master 2 en Droit, j’ai développé une expérience professionnelle qui m’a amené à travailler étroitement avec des notaires, des avocats et des experts-comptables afin d’accompagner au mieux mes clients.
Cette double approche, juridique et patrimoniale, me permet de :
- vous conseiller directement sur certaines problématiques juridiques liées à votre patrimoine,
- élaborer des stratégies patrimoniales pertinentes,
- et coordonner les interventions avec vos différents conseils.
L’objectif est simple : vous offrir une vision claire et cohérente de votre stratégie patrimoniale.
Vous placer au centre des priorités
Comme dans un avion où l'on doit ajuster son propre masque avant d'aider les autres, ma philosophie de conseil commence par votre propre sérénité.
Protection
Assurer votre maintien de votre niveau de vie et celui de votre conjoint.
Il s'agit de constituer un matelas de sécurité et des garanties de prévoyance pour que les imprévus de la vie ne viennent jamais bouleverser votre quotidien ni celui de vos proches.
Transmission
Optimiser le passage de témoin à vos héritiers sans frottement fiscal.
Une fois vos objectifs personnels sécurisés, nous organisons la transmission de votre patrimoine pour que vos enfants reçoivent le fruit de votre travail sans mauvaise surprise fiscale et dans un cadre juridique apaisé.
Réalisation
Financer vos projets de vie (résidence, loisirs, voyages).
Nous structurons vos actifs pour qu'ils génèrent les revenus ou le capital nécessaires à l'accomplissement de vos rêves, qu'il s'agisse d'une acquisition immobilière à La Réunion ou de vos futures retraites à l'autre bout du monde.
Vous restez l’architecte de vos projets, nous sommes les experts qui vous apportent les outils pour les bâtir.
Le cabinet Rousseau Patrimoine intervient sur l'ensemble de l'île de La Réunion. Que vous soyez à Saint-Denis, Saint-Pierre ou dans l'Ouest, nous nous déplaçons pour réaliser votre audit patrimonial complet.